Lista documenti necessari per l’approvazione della posizione cliente e la conseguente apertura di una pratica di credito.


 

Società di Capitali

1.     Ultimo Bilancio d’esercizio + nota integrativa (modello IV direttiva UE a sezioni contrapposte

2.     Ricevuta deposito bilancio d’esercizio

3.     Bilancio provvisorio esercizio successivo o elenco fatture emesse

4.     Documento di identità legale rappresentante

5.     Visura aggiornata CCIAA (non più vecchia di sei mesi)

6.     Descrizione attività svolta o indirizzo sito internet

7.     Se disponibile presentazione aziendale

 

Società di persone

1.     Ultimo Modello Unico depositato, della società

2.     Ricevuta di presentazione Modello Unico

3.     Bilancio provvisorio esercizio successivo o elenco fatture emesse

4.     Documento di identità del legale rappresentante

5.     Visura aggiornata CCIAA (non più vecchia di 6 mesi)

6.     Descrizione attività svolta o indirizzo sito internet

7.     Se disponibile presentazione aziendale

 

Società di nuova costituzione (che non hanno ancora chiuso un esercizio soc.)

1.     Atto di costituzione della società

2.     Bilancio provvisorio esercizio successivo o elenco fatture emesse

3.     Documento di identità del legale rappresentante

4.     Visura aggiornata CCIAA o certificato di emissione P.IVA

5.     Se disponibili, contratti o accordi con committenti

6.     Descrizione attività svolta o indirizzo sito internet

7.     Se disponibile presentazione aziendale

 

Ditte individuali, Professionisti, Agenti di commercio

1.     Ultimo Modello Unico depositato

2.     Ricevuta di presentazione Modello Unico

3.     Situazione economico/patrimoniale esercizio successivo o elenco fatture emesse

4.     Documento di identità e codice fiscale

5.     Visura aggiornata CCIAA (non più vecchia di 6 mesi) o certificato di emissione P.IVA

6.     Descrizione attività svolta o indirizzo sito internet

7.     Se disponibile presentazione aziendale o Curriculum Vitae

 

Nuove P.IVA (che non hanno ancora depositato un mod. Unico)

1.     Se disponibili, contratti o accordi con committenti

2.     Situazione economico/patrimoniale esercizio successivo o elenco fatture emesse

3.     Documento di identità e codice fiscale

4.     Visura aggiornata CCIAA o certificato di emissione P.IVA

5.     Descrizione attività svolta o indirizzo sito internet

6.     Se disponibile presentazione aziendale o Curriculum Vitae

 

Privati/dipendenti/redditi da partecipazioni

1.     Ultime tre (3) buste paga

2.     Ultimo Cud

3.     Ultimo mod. 730 o UNICO con ricevuta di presentazione

4.     Descrizione attività o indirizzo sito internet

5.     Se disponibile Curriculum Vitae

Nota privati: per redditi di partecipazione bastano gli ultimi 2 Unici e la doc. della società partecipata

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A questi documenti andrà aggiunta la privacy, l'accordo contrattuale, il modulo pre-ordine (per le pronte consegne) e, successivamente all'approvazione, il mod. SEPA (ex RID).


NOTE:

  • I documenti di cui sopra saranno necessari solo dopo che sarà stata scelta l'auto o le auto da prendere a noleggio. Nella prima fase di valutazione e di richiesta quotazioni servono solo i seguenti dati: Cognome/Nome (denominazione sociale se società), indirizzo completo, Cf e P.Iva (solo CF se privato), recapito telefonico, indirizzo e-mail;
  • I documenti non servono in originale e potranno essere spediti per e-mail al mio indirizzo di posta elettronica in qualunque formato a voi più comodo;
  • Le visure camerali potranno essere richieste da chiunque direttamente on-line collegandosi al sito Dell'Ufficio Registro  Imprese- (Link) immediatamente e a basso costo;
  • IMPORTANTE: prima di richiedere l'apertura della linea di credito è necessario verificare la propria affidabilità creditizia. In presenza di negatività quali richieste di finanziamento rifiutate o mancati pagamenti di rate di mutuo ecc., registrate sulle banche dati del CRIF (Centrale Rischi Finanziari), la pratica verrà sicuramente rifiutata. Se non si è sicuri della propria situazione si può richiedere una visura on-line direttamente sul sito del CRIF (*) al Link www.crif.it/... (costa solo 4 euro se ci sono segnalazioni mentre ne costa 10 euro se la posizione è pulita, sul sito ci sono comunque tutte le informazioni e le spiegazioni necessarie anche per richiedere eventuali modifiche o cancekllazioni di dati).

    (*) Per capire meglio il funzionamento della Centrale Rischi Finanziari è possibile collegarsi alla seguente pagina del sito CRIF www.crif.it/...